Financial Services Legal
Der Finanzsektor wird weltweit zunehmend reguliert. Seit Ausbruch der Finanzmarktkrise hat insbesondere der EU-Gesetzgeber zahlreiche Regulierungsinitiativen auf den Weg gebracht, aufgrund derer Banken, Kapitalverwaltungsgesellschaften und Finanzdienstleister immer strengeren Vorgaben unterliegen.
Zugleich stellt der wachsende Einsatz disruptiver Technologien den Finanzsektor vor neue Herausforderungen. Neue Technologien und die weltweite Geld- und Kapitalmarktpolitik zwingen auch dazu, Unternehmensfinanzierungen laufend anzupassen. So gewinnen alternative Unternehmensfinanzierungen neben der klassischen Kreditfinanzierung durch Banken zunehmend an Bedeutung. Auch der Markt der alternativen Kapitalanlage hat neben dem Markt für klassische Kapitalmarktprodukte an Bedeutung gewonnen und unterliegt in den letzten Jahren einer stark wachsenden Regulierung. Bei all dem gilt es Schritt zu halten mit der Schnelllebigkeit des Finanzmarktes und die hohen Sicherheitsanforderungen im Auge zu behalten.
Sicherheitsbewusstsein und regulatorisches Know-how, damit ist das Financial Services Team von RSM Ebner Stolz bestens vertraut, wenn es darum geht, die Marktteilnehmer des Finanzsektors kompetent zu beraten.
Wir analysieren proaktiv aktuelle regulatorische Entwicklungen und beraten deren rechts- und prüfungssichere Umsetzung. Insbesondere Kreditinstitute, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Finanzdienstleister, Zahlungsinstitute und FinTech-Unternehmen unterstützen wir in allen rechtlichen Belangen der Instituts- und Produktaufsicht sowie Produktkonzeption, einschließlich der Vertretung vor Gericht und gegenüber der Finanzaufsicht. Unternehmen stehen wir beratend bei Fragen der alternativen Finanzierung und bei Fragen der Regulierungsvermeidung zur Seite.
Bei unserer rechtlichen Beratung arbeiten wir eng mit den auf Financial Services spezialisierten Wirtschaftsprüfern, Steuerberatern und Unternehmensberatern von RSM Ebner Stolz zusammen. Als multidisziplinäres Beratungsunternehmen sind wir in der Lage, insbesondere in komplexen produkt- oder institutsbezogenen Projekten unter Berücksichtigung aller relevanten rechtlichen, steuerlichen, betriebswirtschaftlichen und prüferischen Aspekte eine attraktive Komplettberatung aus einer Hand anbieten zu können.
Unsere Leistungen im Überblick
Produktaufsicht / Produktkonzeption
- Aufsichtsrechtliche und gesellschaftsrechtliche Beratung bei der Strukturierung und Restrukturierung von alternativen Finanzprodukten, insbesondere Investmentvermögen, Trust-Strukturen und Vermögensanlagen (insbesondere in den Bereichen Immobilien, Transport, Private Equity, Private Debt, Infrastruktur und Energie)
- Beratung bei der Prospektierung und Erstellung der Zeichnungsunterlagen für den inländischen und grenzüberschreitenden Vertrieb von alternative Finanzprodukten, einschließlich Anzeige- und Gestattungsverfahren gegenüber der BaFin
- Beratung beim regulierungskonformen Erwerb von Assets für alternative Finanzprodukte
- Beratung von Investoren bei der Investition in Finanzprodukte, insb. Prüfung der Anlage-Compliance nach VAG/AnlV/Solvency II
- Beratung zu Produktgestaltungen und Vertrieb im FinTech-Sektor, insb. zu alternativen Zahlungssystemen, Crowdfunding, Einsatz der Blockchain Technologie im Finanzsektor (insbesondere Initial Coin Offering/ICO, Securities Token Offering/STO, Handel mit Kryptowährungen), zu automatisierter Finanzportfolioverwaltung/Anlageberatung und zum digitalisierten Finanzproduktevertrieb
- Beratung zum allgemeinen Bankvertragsrecht, einschließlich AGB
- Beratung von Unternehmen bei der Regulierungsvermeidung, insbesondere bei regulierungsfreier Kapitalbeschaffung, einschließlich Joint Ventures/Club Deals
Instituts- und Marktaufsicht
- Beratung bei Gründung und Erwerb von Instituten und Zweigniederlassungen sowie bei der Einholung oder Erweiterung von Institutserlaubnissen oder Registrierungen nach KWG, KAGB oder ZAG
- Beratung im Rahmen der Aufbau- und Ablauforganisation von beaufsichtigten Instituten und sonstigen Verpflichteten, insbesondere bei der Einrichtung von Risiko- und Compliance Management Systemen sowie Institutsvergütungssystemen, Eigenmittelunterlegung, Outsourcing, Geldwäscheprüfung, Transparenz- und Offenlegungspflichten sowie sonstigen Governance- und Verhaltenspflichten
- Beratung bei Melde- und Anzeigetatbeständen bzw. zur Inhaberkontrolle im Rahmen von Fusionen und Akquisitionen
- Beratung zur kapitalmarktrechtlichen Compliance
- Beratung zu Kooperationen und Plattformlösungen, insbesondere im FinTech-Sektor
Prozessführung / Verfahrensvertretung
- Vertretung von Kreditinstituten, Sponsoren, Emittenten, Verwaltern, Vermittlern und sonstigen Dienstleistern sowie institutionellen Investoren in zivilrechtlichen Streitigkeiten, insbesondere im Rahmen von Prospekthaftungsklagen und sonstigen Schadensersatzklagen im Zusammenhang mit Finanzprodukten oder Finanzdienstleistungen (Einzel- und Massenverfahren)
- Vertretung in aufsichtsrechtlichen Verfahren gegenüber der Finanzaufsicht
